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Les cartes bancaires de La Banque Postale

Par Malia , le 15 octobre 2021 - 10 minutes de lecture
achat en ligne avec carte de crédit

La Banque Postale appartient au groupe La Poste, créée en 2006. Elle s’occupe des services financiers du groupe et exerce toute activité se rapportant aux services bancaires de détails, à l’assurance et à la gestion d’actifs.

Aujourd’hui, elle propose à sa clientèle une diversité de cartes bancaires, conçues pour répondre aux attentes et aux besoins de cette dernière. En tout, la Banque Postale compte 8 cartes bancaires.

La carte Visa Classic distribuée par la Banque Postale

La carte Visa Classic est la carte bancaire par excellence pour les opérations de retrait et de paiement à l’international. À la première place des cartes internationales, elle peut être utilisée dans plusieurs pays et est acceptée par la majorité des vendeurs en France et à l’étranger.

Les plafonds de retrait

Les plafonds de retraits pouvant être effectués avec la carte Visa Classic sont les suivants :

  • 1 000 euros hebdomadaires pour les retraits effectués auprès des distributeurs automatiques de la Banque Postale
  • 300 euros par semaine pour les retraits dans les autres distributeurs implantés en France
  • 650 euros pour les retraits internationaux

Les plafonds de paiement

Avec la carte Visa Classic, vous êtes autorisé à faire des paiements jusqu’à 3 000 euros mensuels, en France et à l’international.

Les garanties d’assurance

La carte Visa Classic, proposée par la Banque Postale comprend les garanties suivantes :

  • Une assurance couvrant l’infirmité permanente. L’indemnisation maximale de cette garantie est de 46 000 euros ;
  • Une assurance décès, couvrant un accident mortel, dont l’indemnisation maximale est de 95 000 euros.

Les garanties d’assistance

La carte Visa Classic comprend également des garanties d’assistance en cas de :

  • Poursuites judiciaires opérées à l’étranger ;
  • Blessure ou maladie atteignant l’assuré ;
  • Secours sur piste.

Les autres services

La Banque Postale procure également des services complémentaires aux titulaires d’une carte Visa Classic, comme :

  • L’e-carte bleue ;
  • L’option paiement à crédit ;
  • Les débits différés ;
  • Le programme de fidélité Western Union, qui vous permet de profiter des éventuelles réductions ;
  • L’assurance prolongation garantie constructeur, pendant une période de deux ans.

Les tarifs d’une carte Visa Classic

Pour une carte Visa Classic à débit immédiat, vous devez payer des frais annuels de 40 euros. Les frais annuels relatifs à une carte Visa Classic à débit différé sont de 44,50 euros.

La carte Visa Premier proposée par la Banque Postale

La carte Visa Premier est également une carte de retrait et de paiement pouvant être utilisée en France et à l’internationale. Elle est toutefois plus avantageuse par rapport à la carte Visa Classic. En effet, une optimisation des plafonds de retraits et de paiements est une fonctionnalité possible avec la carte, ainsi que des indemnités plus intéressantes au niveau des garanties d’assurance.

Les plafonds de paiement

Le plafond de paiement appliqué sur la carte Visa Premier est de 3 000 euros mensuels, à l’étranger ou en France. Il passe de 1500 euros minimums pour les titulaires de la carte âgés entre 18 et 29 ans.

Les plafonds de retraits

Les limites applicables sur les retraits effectués avec une carte Visa Premier sont :

  • 1 500 euros hebdomadaires, si le retrait se fait dans les distributeurs automatiques de la Banque Postale ;
  • 900 euros dans les distributeurs automatiques des banques concurrentes implantées en France.

Les garanties d’assurance

Les garanties d’assurance sont les mêmes que celles de la carte Visa Classic. Mais la carte Visa Premier propose des garanties supplémentaires, comme :

  • Une assurance voyage. Elle couvre les retards transports, l’indemnité peut aller jusqu’à 400 euros par retard ; le retard bagages (400 euros par retard également) et les pertes, vols ou détériorations des bagages dont l’indemnité est de 800 euros ;
  • Une garantie qui couvre toute annulation, modification ou interruption de voyage, l’indemnité maximum remboursée est de 5 000 euros ;
  • Une garantie qui couvre la location de véhicule
  • Une garantie neige et montagne, qui couvre d’éventuels accidents sur les pistes de ski.

Les garanties d’assistance

Les titulaires de la carte Visa Premier bénéficient d’un service d’assistance 24 h/24 et 7 j/7.

Les garanties d’assistance sont également les mêmes que celles de la carte Visa Classic.

Les tarifs de la carte Visa Premier

Les frais annuels relatifs à la carte Visa Premier de la Banque Postale se chiffrent à 127 euros.

La carte Realys de la Banque Postale

La carte Realys de la Banque Postale est également une carte de paiement et de retrait à l’international. Ce qui la différencie des autres cartes est qu’elle est dotée du système d’autorisation systématique. Elle est donc adaptée aux clients qui souhaitent gérer leurs dépenses, car les opérations effectuées avec la carte Realys de la Banque Postale ne sont validées qu’après une vérification du solde bancaire disponible. Ainsi, le titulaire de la carte évite les situations de découvert sur son compte bancaire.

Les plafonds de paiement

Les plafonds de paiement appliqués sur la carte Realys de la Banque Postale sont de 450 euros par semaine, en France ou bien à l’étranger.

Les plafonds de retrait

Les limites applicables sur les retraits effectués avec la carte Realys de la Banque Postale sont les suivantes :

  • 800 euros, concernant les retraits effectués dans les distributeurs automatiques de la Banque Postale ;
  • 300 euros, portant sur les retraits effectués dans les autres distributeurs automatiques implantés en France ;
  • 650 euros, pour les retraits effectués à l’étranger via le réseau Visa électron.

Les options complémentaires

Avec la carte Realys, vous pouvez bénéficier d’options complémentaires comme :

  • Le paiement 3D Secure, qui est une option de sécurisation de vos achats en ligne.
  • Le programme Western Union, qui vous permet de bénéficier des meilleurs tarifs pour les transferts via Western Union.

Les tarifs applicables à la carte Realys de la Banque Postale

Les frais relatifs à la carte Realys de la Banque Postales sont de 29,50 euros chaque année.

La carte Visa Platinium de la Banque Postale

La Visa Platinium est une carte bancaire de luxe, qui fait partie des cartes haut de gamme de la Banque Postale. Elle est avantageuse au niveau des plafonds de paiement et de retrait qui peuvent être effectués. Le titulaire de cette carte bénéficie également d’un service d’assistant personnel, également appelé service de conciergerie.

De plus, avec la carte Visa Platinium, vous bénéficiez d’une garantie supplémentaire qui vous couvre lors de vos voyages. Grâce à cette garantie, le réseau Visa peut mettre à votre disposition une nouvelle carte et une avance de fonds, disponible dans l’un des établissements bancaires de votre destination, en cas de vol ou de perte de votre carte.

Les plafonds de paiement

L’un des avantages de la carte Visa Platinium est que le plafond de paiement autorisé est de 8 000 euros par mois, en France ou à l’étranger.

Les plafonds de retrait

Les sommes maximales pouvant être retirées avec la carte Visa Platinium sont les suivantes :

  • 3 000 euros hebdomadaires pour les retraits dans les distributeurs de la Banque Postale
  • 1 500 euros par semaine pour des retraits dans les distributeurs des autres établissements bancaires en France
  • 3 000 euros par semaine pour des retraits à l’international.

Les garanties d’assurance

Les indemnisations que vous pouvez recevoir grâce à la carte Visa Platinium sont plus intéressantes :

  • La garantie retard de transport et garantie retard de bagages : 600 euros par retard
  • La garantie perte, détérioration ou vol de bagages : 1300 euros par bagage
  • La garantie véhicule de location
  • La garantie couvrant l’interruption, la modification ou l’annulation de voyage : 7 500 euros par personne assurée
  • La garantie neige et montagne

Les garanties d’assistance

Les garanties d’assistance sont les mêmes que celles de la carte Visa Classic.

Le service d’assistant personnel ou service de conciergerie

Le service d’assistant personnel est proposé aux clients Visa Platinium et traite tous les types de demandes qui permettent d’organiser leurs vies quotidiennes, comme :

  • La préparation d’un voyage ;
  • La recherche de prestataire de service ;
  • La réservation d’un hôtel ;
  • La réservation d’un véhicule de location ;
  • Etc.

Le client a accès à ce service du lundi au samedi (entre 9 h et 21 h) par téléphone ou via l’application Visa Platinium.

Les options complémentaires

La carte Visa Platinium peut être complétée par les options suivantes :

  • Débit différé
  • Option crédit
  • E-carte bleue
  • Paiement sans contact.

Les tarifs d’une carte Visa Platinium

La carte Visa Platinium coûte 190 euros par an.

La carte Visa Infinite de la Banque Postale

La carte Visa Infinite fait également partie des cartes prestigieuses de la Banque Postale. Elle offre de nombreux avantages à ses titulaires, comme le club VIP, le service conciergerie, etc.

Les garanties d’assistance et d’assurance offertes par la carte Visa Infinite sont les mêmes que celles offertes par la carte Visa Platinium et de la carte Visa Premier. Elle est également accompagnée du service de conciergerie comme la carte Visa Platinium.

Les plafonds de paiement

La carte Visa Infinite permet de faire un retrait maximal de 12 000 euros par mois, à l’étranger et en France.

Les plafonds de retrait

Les plafonds de retraits de la carte Visa Infinite sont les suivants :

  • 5000 euros pour les retraits dans les distributeurs de billets de la Banque Postale
  • 3000 euros pour les retraits dans les autres distributeurs implantés en France
  • 5000 euros pour les retraits à l’étranger

Le club Visa Infinite

Le club Visa Infinite permet aux titulaires de carte Visa Infinite de bénéficier de privilèges exceptionnels, ainsi que de réductions chez certains partenaires de la banque.

Les tarifs d’une carte Visa Infinite

La carte Visa Infinite coûte 320 euros annuels.

La carte prépayée Protectys

Cette carte est proposée par la Banque Postale. Elle est adaptée aux personnes sous curatelle renforcée, tutelle ou sauvegarde de justice avec mandataire.

La carte Protectys est une carte rechargeable à hauteur de 20 à 1 500 euros. Elle permet des retraits et des paiements hebdomadaires entre 20 euros et 375 euros.

La carte prépayée proposée par la Banque Postale

La carte de paiement prépayée distribuée par la Banque Postale est une carte bancaire dotée du système d’autorisation systématique qui n’est pas liée à un compte bancaire. La carte est accessible aux jeunes âgés de 18 ans et plus. Elle peut être rechargée à hauteur de 1 500 euros maximum.

Les plafonds de paiement et de retrait confondus sont de 1 500 euros mensuels.

La carte Regliss

La carte Regliss, proposée par la Banque Postale à ses clients, est une carte rechargeable et prépayée, à autorisation systématique, exclusivement dédiée aux enfants âgés entre 12 et 17 ans.

Les plafonds liés à la carte sont fixés par le représentant légal de l’enfant. Les plafonds vont de 300 euros, 500 euros, 799 ou 1.500 euros.

Malia

Experte en marketing digital, Milia accompagne les entreprises à mieux diriger leur communication.